金融业首部“十三邀”访谈 : 中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒

2021-07-22 10:05

  2019年,中国人均GDP首次站上一万美元新台阶。40多年的经济高速发展,国民积累了大量的财富,资本市场日新月异,投资理财市场需求日盛。如今,股票、基金投资早已突破各个圈层,成为大众理财的基础工具。

  从2020年下半年开始,基金多次上热搜,和消费品牌、热门综艺一样吸引了年轻人的关注;基金经理被新一代的95后、00后基民当成偶像,甚至有粉丝群、应援等。

  我们同样能看到基金公司、金融机构,在地铁站、列车车厢、高铁站、机场等人流穿梭之地的多种多样的品牌宣传;形式不仅限于图文,基金经理开始下场拍摄自己工作的一天,展现投资业绩、收益率之外的另一面,以期获得更多投资人的目光。

  然而投资是很难的事情,没有人能预知未来。当投资人面对纷繁复杂的市场环境,我们只能在股吧、社区见到关于投资困惑的讨论。真实的投资是怎样的,真实的困惑和难题是什么?这些往往隐于背后,少为人知。

  不过,最近有一部不太寻常的微电影《目标》,打破了我们对于金融机构的传统认知。这部短片是由诺亚财富旗下的歌斐资产拍摄。诺亚财富是中国独立财富管理行业的龙头,多年来累计服务了38万余名高净值客户,歌斐资产是专业的资产管理公司,累计服务了2万多名高净值客户。

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  微电影《目标》

  在这部短片中,没有关于投资业绩的夸赞,也没有金融品牌的尬吹和营销,而是倾听,是十三邀式的老友间的平常对话。歌斐邀请了三位资深的投资人,带着以客户为中心的诚意,带着问题和好奇,了解他们的困惑、难题和目标,谈他们的创富经历、投资过往和未来期许。

  揭秘:这是一部什么样的片子?

  投资是人生的必修课。多年的投资实践和服务高净值客户的经验积累,歌斐发现仅仅投资业绩好是不够的,还要和客户有更多的互动和连接,更了解他们的需求、人生目标,帮助客户制定清晰合理的财富目标。

  作为一家金融机构,歌斐资产服务的主要是高净值客户,累计有2万多人,这些客户群体的画像是怎么样的?

  ——他们是谁?

  ——他们有何不同?

  ——他们在想什么?对于资产配置有何诉求?

  ——他们最想要的投资目标是什么?

  这些问题和背景促成歌斐拍摄了一部金融版的十三邀——微电影《目标》。从前期的策划立意,到最终的杀青、剪辑成片,歌斐用了30天的时间。

  歌斐资产董事长殷哲作为访谈人,对话三位客户。这一次,他带着空杯心态与好奇心,和三位投资人好友展开对话,18分钟的短片,就在一问一答中,呈现出中国高净值客户关于财富目标的困惑与清醒。

  第一位对话嘉宾是欧普照明的创始人,她以照明产业不断升级换代为例,产品迭代是围绕光作为灵魂,而对于自己选择投资产品来说,更看重投研作为核心竞争力,是资管公司产品的灵魂,如同光照进黑暗。

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  欧普照明创始人马秀慧

  第二个对话嘉宾是杭州爱唯服饰公司董事长,年轻时白手起家,夫妻二人创业一路发展至今,成为行业细分领域的隐形冠军。服饰行业经常是商场里还在卖着夏装,仓库里秋冬装已经备货好了,工作室里正在设计明年的春装,永远是不停地为将来筹划。

  然而面对投资,却不容易做到如此细致的为将来做准备。他说自己炒股多年,最后不过是打了个平手,最终明白投资门槛看似不高,专业性极强,专业的事情还是交给专业的人比较好。每个人只需要认准自己的目标就好。

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  杭州爱唯服饰董事长梁家明

  第三个对话嘉宾是以诺教育创始人、爱康国宾投资人,曾以主导投资或是创办了多家公司,作为资深金融投资家,面对黑天鹅也会有无力感,有过投资失利。但他强调如果清楚知道自己的目标,承担“经过精心计算过的风险”就不足为惧。

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  投资人、以诺教育创始人谭文清

  《目标》呈现:高净值群体的平凡现实

  从微电影《目标》来看,以三位客户的对话,点中窥豹勾勒中国企业家阶层客户群像,他们是参与一二级市场投资的投资人,也是企业家、高管,是追逐梦想的人。

  他们和普通人一样有着工作和生活中的困惑,有过对投资专业性的认同,也同时希望自我投资能力提升,走过迷惘、也有收获,但不变的是他们对于自我目标的期许和坚守。

  全片没有激昂起伏,娓娓谈来更多的是经历世事后的宁静致远,是有一分目标,便有一分朴实和认真,是日拱一卒的坚持,是心之所向、身之所往,是身欲往之、心必向之。

  没有清晰合理的目标,不管是投资还是人生,注定都不会轻松。以目标为锚,通过三位嘉宾的故事,调动观众的好奇心,联想到自己的目标,从而引导他们不断思考,给自己设定目标、并寻求专业支持。

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  歌斐资产的初心、专业与目标

  从对话核心来看,初心、专业、目标三个篇章层层推进,见证企业家、投资人剥离光环后的普通人内核,这是人们更喜欢看到的“大人物们的平凡现实”,是具有人性普遍困惑的生命个体,是接地气的,没有隔阂。

  片子背后的“野心”:每一个目标都值得为之拼搏

  不管是什么公司,都想要更了解自己的客户。但是在金融投资行业瞬息万变的发展过程中,金融行业过去主要基于非标类资产、刚兑预期下的产品、策略、投资理念,都已经渐渐不再适用。

  诺亚和歌斐,也开始重新洞察客户需求,在过去的一年当中,诺亚推动了面对面的客户深度访谈,累计超过200组,每组平均保持在面谈2小时以上,并做好详细记录。

  只有了解客户,知道他们在想什么、需要什么,才能更好的走进客户、服务他们。

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