尽职调查不完备成“痛点” 招商证券、中山证券被出具警示函

2022-08-09 18:00

  至诚财经获悉,8月9日,深圳证监局连发两张警示函,招商证券、中山证券均出现尽职调查不完备的现象。

  此外,8月8日,深圳证监局披露的《深圳证监局关于2022年二季度证券基金期货纠纷投诉情况的通报》显示,对于证券经营机构的投诉,招商证券的投诉量较大。

  投行业务、ABS业务存在问题

  招商证券在从事投资银行类业务过程中存在以下问题:一是保荐业务中,个别项目对发行人的收入确认、核心技术、研发费用核算尽职调查不充分。

  二是债券承销业务中,个别项目对发行人的债务情况,对外担保情况,偿债能力,关联交易情况,重大仲裁、诉讼和其他重大事项及或有事项等尽职调查不充分。

  三是资产证券化业务中,个别项目对原始权益人、托管人的资信水平等尽职调查不充分;尽职调查报告未包含对重要债务人进行尽职调查的情况;存续期管理对基础资产现金流监督检查不到位,未发现涉及基础资产现金流的重大事项并发布临时公告。

  中山证券在资产证券化业务过程中存在以下问题:一是公司层面整体风险管控存在不足。公司资产证券化业务涉房项目占比较高,风险相对集中,公司层面未能通过有效的风险管控措施及时压降。

  二是质量控制机制不够完善。公司部分项目质控环节形成的质量控制报告内容不完善,未明确需要提请内核会议讨论关注的问题。

  三是内核机制执行不到位。公司个别项目对内核意见的答复、跟踪不充分。

  四是尽职调查不完备。公司个别项目对原始权益人对外担保的核查不够充分,对中介机构相关意见的核查未纳入工作底稿,《尽职调查报告》对个别事项未发表明确意见。

  二季度投诉量环比下降超三成,招商证券被投诉最多

  深圳证监局披露的《深圳证监局关于2022年二季度证券基金期货纠纷投诉情况的通报》显示,二季度共接收针对辖区证券基金期货经营机构的投诉件共977件,比2022年一季度减少487件,环比减少33.27%。

  从投诉对象看,针对证券经营机构的投诉615件,减少331件,涉及31家证券经营机构。针对基金经营机构的投诉176件,减少174件,涉及24家基金经营机构;针对期货经营机构的投诉58件,减少16件,涉及12家期货经营机构;针对证券投资咨询机构的投诉128件,增加34件,涉及12家证券投资咨询机构。

  从投诉事项反映的类型看,规范经营问题253件,客户服务问题227件,系统问题213件,虚假宣传问题82件,开销转户问题71件,从业人员问题42件,佣金纠纷问题39件,申购赎回问题18件,开平仓问题8件,其他问题24件。

  其中,针对证券经营机构反映的问题包括:系统问题213件,客户服务问题141件,规范经营问题96件,开销转户问题71件,从业人员问题40件,佣金纠纷35件,其他问题19件。

  投诉量居前的公司为:招商证券股份有限公司275件;中信证券股份有限公司75件;国信证券股份有限公司71件。

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