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扒一扒判定信用卡“套现”的规则!千万别这么用卡

2017-09-01 15:04 来源:拉卡拉金融

  3、经常非正常营业时间刷卡,不正常!

  这样可能一般人想不到,但这条“细节”确实存在,从消费常理上来说,也有一定道理,因为一般商户的正常营业时间是早上9点~晚上10点,你说你经常晚上十二点,突然在一台POS机上进行好几笔消费、还持续性这么干,你当银行傻哟。

  拿如果本身是夜猫子、或者经常出入KTV、酒吧会所这些晚间营业场所?

  讲真,这些地方消费高没错,但正常人不会经常持续性去这些高消费场所,你持续性去,银行大数据会怀疑你的,不仅怀疑你“套现”,还怀疑你消费习惯不好、未来不还钱的可能会急剧上升,大数据就是这么聪明、有任性。

  不服气?银行会告诉你:憋着。

  4、一时国内刷卡,一时国外商户刷卡,不正常!

  这点你还别不信,甚至还有一条外汇局最新规定与此相关:“境外千元以上境外刷卡交易将上报”

  现在银联卡基本境外也可正常消费,但媒体报道过,由于目前银行卡跨境交易统计在交易透明度、统计方面存在的一些不足,一些人用境外刷卡消费的方式来套现,而套现的目的多种多样,最严重的一种,就是利用刷卡消费来转移资产或者洗钱。而这些你也清楚,都是国家明令禁止的违法犯罪行为。

  除了这种严重的,那种同一天早些时候还在国内刷卡、突然出现一笔大额境外刷卡消费,之后又在国内商户刷卡,这样的行为也容易被银行风控盯上。

  温馨提醒:

  信用卡的消费使用切实关系到个人征信,为了保护好你的信用,建议千万别和“信用卡套现”行为扯上任何关系,目前央行正在商讨,将信用卡套现行为记入个人征信系统,届时如果你严重违规,将影响个人信用记录,你知道,一旦影响到个人征信,就会影响你衣食住行等多方面。

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