中欧钱滚滚 | 入围首批基金投资顾问业务试点机构

2019-11-29 15:08

  2019年10月25日,备受行业关注和期待的“公募基金投资顾问业务试点”正式落地启动,中欧基金旗下销售子公司“中欧钱滚滚”成功入围首批试点机构,并将正式开展投资顾问业务试点工作。

  公募基金投顾业务的试水,意味着公募基金业态正式进入2.0时代,即从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向。以中欧钱滚滚为代表的投资顾问机构,将从客户立场出发,根据客户的需求制定投资方案,优化投资行为,并最终提升基金投资的盈利体验。

  买方投顾业务模式:改善用户盈利体验

  截至目前,公募基金数量已经超过6000只,涵盖了股票、债券、现金、海外、商品等多种品类。对于普通投资人而言,独立决策在什么时间购买什么样的产品,几乎是无法完成的任务。

中欧基金管理有限公司

  分析人士称,客户盈利体验不高,与投资者持有期过短、频繁申购有很大关系。而此次“基金投顾”试点破冰,意味着中国买方投顾业务发展步入公众视野,真正以客户盈利而非产品销售为导向,与客户利益一致的买方投顾业务模式,将正式进入试点。

  业内人士分析指出,基金投顾业务作为一个全新业态,需要是投资和客户服务两类能力融合。投顾机构的专业资产配置能力、客户服务能力、以及基于互联网业态的技术能力,或都将成为关键点。以中欧钱滚滚为代表的首批获准试点的机构,都是国内一流公募基金管理公司及其销售子公司,在相关服务领域进行了相当长时间的探索,且具有相当的客户基础和互联网服务经验,对于改善用户盈利体验有着重要推进作用。

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  中欧钱滚滚:致力提供专业的基金投顾服务

  作为中欧基金控股的销售子公司,中欧钱滚滚在成立之初,就专注于互联网财富管理服务。截至2019年10月25日,中欧基金互联网个人客户达1286万人,资管规模达1081亿,其中非货币规模达到154亿。

  2016年,中欧钱滚滚推出“水滴智投”系列服务,希望尝试改善客户盈利体验。目前,中欧钱滚滚已上线“水滴智投”和“水滴养老”两大产品线,其自主研发的智能投顾相关系统获得了15项著作权,1项专利,并于2017年及2018年荣登《证券时报》颁发的“中国智能投顾新锐榜”。

  中欧钱滚滚相关业务负责人表示,中欧钱滚滚非常珍视首批业务试点机会,目前已配备专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务及系统建设团队,致力于为客户提供专业的投资顾问服务。

  基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

  投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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