雷达证券:疫情之下如何投资才能抵御风险,赚取稳定收益?

2020-02-05 13:55

  中国新型冠状病毒感染的肺炎疫情自暴发以来,不断升级,目前仍在持续发酵。2月3日消息截至收盘,上证指数跌7.72%,深证成指跌8.45%,创业板指跌6.85%,两市近3200只个股跌停,离岸、在岸人民币兑美元双双破7。疫情笼罩的市场恐慌情绪下,投资者又当如何布局,配置避险投资的“特效药”?

  对于大众投资者来说,配置适当比例的避险类资产在短期可以抵御大盘下跌的风险,在长期来说也是一个资产保值的选择。在这里推荐一个“货币基金+债券+黄金”的稳健型避险投资组合,后文会计算预期收益。

  · 货币基金:以互联网券商产品“美金宝”为例

  美金宝是雷达证券的一款美元“余额宝”产品,唯一底层资产为施罗德基金公司发行的公募货币基金,1美元起购,申赎灵活,截止2月3日的预期年化收益为2.12%,稳健业绩+良好流动性是货币基金产品的主要亮点。

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  · 渣打银行美元债券:STANLN 7.750% PERPETUAL CORP(USD)

  STANLN 7.750% PERPETUAL CORP(USD)是渣打银行 (Standard Chartered PLC) 在港交所挂牌发行的美元债券,ISIN代码USG84228CX43,年度票面息率7.75%,半年派息,无到期日。

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  债券市场在避险情绪推动下节前最后一个交易日大幅上涨。节日期间,美债大涨。美债和德债是主要的避险资产代表。如果全球出现系统性风险,债券会体现出明显的避险功能。业内人士表示,对于普通投资者来说,投资于美元债券是可以考虑的选择,建议投资者以“守风险,择票息”为主。经济下行、货币宽松,也利好债券的表现,短期仍有机会。

  · 黄金基金:黄金ETF-SPDR (美股代码:GLD)

  黄金一直以来是资产大类配置的必备项,配置目的也是保值而并非升值。“乱世买黄金”,自美伊冲突开始,黄金价格持续上涨,中信建投预计金价有望突破1600美元/盎司。

  黄金ETF-SPDR (美股代码:GLD) 上周K线再创历史新高,这只黄金基金可以在美股市场直接交易,支持4倍杠杆买入,增强投资组合的抗跌收益能力。

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  · 配置比例和预期收益计算

  以本金一万美元为例,一年预期收益计算如下:

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  可以看到通过一个1:1:1的组合,假如黄金上涨10%,则可以达到6.24%的预期年化收益。

  上述投资组合仅作为参考示例,大家可以根据个人的需求偏好用自己的美股账户操作购买。没有账户的朋友也可以线上开通雷达证券的美股账户,能直接买到所有提及的产品。在各大应用市场下载注册“雷达证券交易”,会有专属的客户经理免费答疑并提供机构投资建议。雷达证券是一家近两年在业内很火的美股持牌券商,平台支持美港股、基金、债券、指数等全品类的投资产品,可以一站式完成投资组合的配置。

  · 疫情冲击带来的不确定性

  多数投资机构认为,和过往历次世界流行病、包括2003年非典疫情一样,本次疫情属于黑天鹅事件,而非灰犀牛,但由于不确定因素的干扰,全球市场波动可能较非典时期更大。相对的,由于人们对黑天鹅事件无法预测进而提前规避,当发生世界流行病疫情或其他恐慌时,市场通常迅速反应,而人性的恐慌会加大波动,导致市场短期跌幅超过事件对经济和市场带来的实质影响。

  全球风险事件增加,购买具备避险属性的产品成为越来越多普遍投资者的选择,最后建议大家不必过分恐慌,通过合理的投资组合配置应对市场的不确定性,抵御风险、稳定收益。

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