核桃财经提示:谨防互联网金融诈骗 30万黄金骗局怎么破?

2020-03-17 16:26

互联网金融诈骗案

  作者: 企业信息

  在全民抗疫期间,有些不法分子却打起了疫情的主意,实施新型金融诈骗,消费者务必提高警惕、谨防“四类”金融骗局。这些骗局通常怎么操作,其中的陷阱何在?为普及互联网金融骗局知识,谨防投资者被骗,核桃财经APP资深风控专员王经理就其整理的一系列市场常见诈骗案例作了一系列的经验总结,希望以此警示初次接触互联网金融的小白投资者们。

  区块链财富神话骗局

  据介绍,主要四大骗局仍是换汤不换药,分别为低息贷款型诈骗、投资理财型诈骗、盗取信息型诈骗和非法集资型诈骗。

  低息贷款诈骗团伙利用疫情期间少数人资金紧张、亟需贷款的情况,冒充各大知名金融平台或打着“受理政府疫情专项贷款”的旗号给用户授信数万元额度,靠收取中介费、保证金行骗。用户交完费用之后,骗子杳无音信;投资理财诈骗团伙利用部分老百姓在疫情防控期间旺盛的投资需求行骗;盗取信息诈骗团伙通过非法手段获得百姓的个人出行信息,发送虚假“退改签”短信,诱使受害人拨打短信中虚假客服电话或点击不明链接,由此获得受害人银行卡号、密码等敏感信息,将卡内余额转走;非法集资诈骗团伙则以“为疫区捐款”为由诈骗,还有不法分子打着“为感染者众筹医药费”的旗号诈骗。

  还有更多的案例不容枚举,不过,万变不离其宗,所有的互联网金融骗局都是打着“高收益”、“高回报”、“零风险”的幌子招摇撞骗的,像金融骗局的始作俑者庞氏骗局一样,以本金养利息最后卷钱跑路。

  然而,随着国民财富的不断增长,我们又越发地离不开投资理财,那么在进行投资理财时,除了选择极低收益的银行理财或支付宝的余额宝之外,我们该如何在把控风险的同时努力增加财富增长速度?

  假冒P2P非法集资骗局

  核桃财经APP资深风控专员王经理就如何判断一家投资理财平台是否为“非法集资”、“圈钱骗钱”的金融诈骗,作了如下几点总结:

  首先看资金管理,必须是指定银行专用帐户 。

  以现在发展势头强劲的黄金TD投资为例,资金从绑定银行卡划转到交易所会员单位深圳金融电子结算中心在交易所指定银行中开立的专用帐户,开户时您已签定了相关资金划转协议书;根据《上海黄金交易所现货交易资金清算实施细则》规定,资金进入该指定银行专用帐户中,代理专用账户的资金属于客户所有,严禁挪作他用。因此要注意询问清楚资金流向、资金管理。

  其次看交易软件。

  正规的经纪商只会力求将行情交易软件做到最好,极少会出现交易过程中无法操作的情况;但黑平台则不然,他们就是利用黑平台的缺陷来压榨投资者的本金。很多时候,黑平台与投资者的关系是一种零和博弈,即你赢他亏,试想这样的平台怎么可能让投资者真正获利;在正规的平台中,经纪商像证券公司一样,主要提供投资交易的服务,而盈亏则发生在金银市场上。

  最后看交易单位。

  确实有极少境外机构可以帮助国内投资者交易“伦敦金”,但更多所谓的“伦敦金”、“纽约金”、“香港金”则是打着国外交易公司的招牌,招摇撞骗的。即使合规,投资者在交易中也会面临美元、英镑、港币贬值等汇率风险,遭遇双重风险,因此建议入门级投资者还是选择中国交易平台。

  据该分析师介绍,上海黄金交易所是经国务院批准,由中国人民银行组建,中国唯一的,专门从事黄金交易的市场。核桃财经APP是专注于金交所黄金、白银延期业务的投资理财平台。

  核桃财经APP资深风控专员王经理表示,作为金银交易服务企业,核桃财经将立志正本清源,去其糟粕、取其精华,以严于律己的精神,可持续发展的信念站在行业合规的前端,为投资者持续提供更加专业、全面的投资咨询服务,致力于成为最值得投资者信赖的互联网金融服务平台。

  值得一提的是,在王经理的风控工作中,她发现越来越多的“30万黄金骗局”、“黄金骗局”的帖子在互联网上产生,对于其中内容王经理表示,首先确实是有些非法平台在利用黄金行业进行非法诈骗,但也有很多的帖子则显示出了举报者认知的错误,这些帖子首先举证不足,其次逻辑紊乱,再者没有结论,甚至很多发这样帖子的“幕后操作者”会公开留下联系方式,其背后的目的令人起疑。

  最后在总结一句,金融有风险,投资需谨慎。高收益固然诱人,但高收益的背后必然伴随着高风险,小白投资者切勿轻信那些“保本保息”的营销托词,因为“保本保息”这一词在当下的金融法律下就是非法的!

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